Властите в Китай са арестували повече от 20 души и са разкрили 1200 банкови сметки, свързани с „чиста схема на Понци“, посредством която предполагаемо от инвеститори в страната са били откраднати около 50 милиарда юана или 7,6 милиарда долара, предаде Financial Times, цитирайки местната информационна агенция Синхуа. Ако загубите за пазарните участници бъдат потвърдени, това ще се превърне в най-голямата подобна измама във финансовия P2P сектор в Китай, допълва още изданието.

Основаната през 2014 г. Ezubao е един от най-популярните сайтове за P2P кредитиране, в който на инвеститорите се обещаваше годишна доходност от до 15%. Според властите обаче създателят на сайта, 34-годишният Динг Нинг, е използвал инвестираните капитали от новите инвеститори за собствените си имотни проекти, както и за разплащане на дължимото към старите инвеститори.

P2P кредиторите в Китай, които бяха създадени от глада на инвеститорите за услуги, свързани с управление на капиталите, трябва да инвестират набраните от тях средства във финансови продукти, емитирани от трети страни. Сред тях попадат ценните книги на имотните компании например. Данни обаче показват, че около 30% от регистрираните P2P кредитори в страната са изправени пред финансови трудности, особено в контекста на забавянето на икономическото развитие.

Същевременно финансовите продукти, които P2P кредиторите предлагат, обещават значително по-висока доходност от банковите депозити. Те често биват рекламирани като гарантирани от държавни банки и, тъй като не са такива, обикновено възникват правни спорове при фалита на крайните потребители.

Случаят на Ezubao е точно такъв, посочва Синхуа. Кредитната компания е набрала капитал на стойност около 7,6 милиарда долара от повече от 1 милион местни инвеститори. Част от тях дори пътуваха специално до Пекин, за да протестират срещу действията на компанията, а четири местни регулаторни органа в цялата страна обявиха, че са замразили сметките на P2P кредитора. Същевременно риск мениджърът на компанията е посочил, че „95% от проектите ни са измама“, предаде Синхуа.

„От много време беше известно, че Ezubao се е насочила към финансови проблеми, защото политиката на компанията беше изключително агресивна“, коментира ветеранът в отрасъла Жо Жанг, цитиран от Financial Times. Властите в Пекин са открили, че освен агресивната политика на компанията финансовите потоци са били използвани по неправомерен начин, сред които е вила в Сингапур на стойност 130 милиона юана или розов диамант за 12 милиона юана.