Наближава края на годината и напълно логично започваме с равносметките. Ще стартираме от там, накъде трябваше да насочим инвестициите си през изминаващата си вече година. За по-лесна визуализация ще вземем инвестиция от 10 000 лева и ще проследим в колко се е превърнала, насочена към различни основни инвестиционни алтернативи.

Инвестиции на българския фондов пазар

Има начин инвеститорите да следят представянето на SOFIX. Това става с насочване на средства към индексният фонд Алфа Sofix Индекс. От следващата година, пред инвеститорите ще има още една възможност да правят това, благодарение на въведени по-късно през годината индексен фонд, базиран на Sofix.

Чудото на БФБ се случи на 4-ти август!

На този етап обаче, ще проследим доходността на Алфа Sofix индекс, поради факта, че в него инвеститорите можеха да инвестират в началото на годината.

Средствата насочени към този фонд са донесли печалба на инвеститорите в размер на цели 25.22%, към 14-ти декември. Или инвестирани 10 000 лева във фонда, са се превърнали в 12 522 лева.

В широкия щатски индекс S&P 500

За сравнение индексният фонд SPY, базиран на щатския индекс S&P 500 е донесъл доход за инвеститорите от едва 9.77%, или близо 2.5 пъти по-малко от родния индекс на сините чипове. Инвестирани в индексния фонд 10 000 лева, са се превърнали в 10 977 лева към днешна дата.

Индексът Vanguard Total World Stock, следящ представянето на водещите световни пазари, е донесъл доходност от 6.58%. Или сумата от 10 000 лева, инвестирана в началото на годината в акции на фонда, са се превърнали в 10 658 лева.

Депозити

Лихвите по депозитите продължиха да падат почти през цялата година, но това не пречи на спестителите да държат рекордни средства в трезорите на банките. При годишни лихви по депозитите в границите на около 1%, по някои от най-добрите предложения в началото на годината, то 10 000 лева, са се превърнали в 10 100 лева.

Имот

В свята на ниски и дори отрицателни лихви по депозитите в Европа, инвестицията в недвижим имот у нас спечелиха интереса на спестителите. В резултат на това, вядяхме ръст между 10 и 15% в цените на имотите във водещите градове у нас. Когато към това добавим и доходност от около 5% от наем, то в един средно добър случай, инвеститор в имот е превърнал 10 000 лева в 11 750 лева.

злато

Златото стартира годината с изключителен ръст, но е на път да я завърши почти при нивата си от края на миналата година. За последната една година, златото поскъпна с 9.4%. Или 10 000 лева инвестирани в благородния метал, биха стрували 10 940 лева към днешна дата.

Доларът

Ако сте си държали парите в долари, то трябва да знаете, че щатската валута е поскъпнала с 2.78% спрямо лева. Или инвестирани 10 000 лева в долари преди една година, биха се превърнали в 10 278 лева към днешна дата.

Дружества инвестиращи в земеделска земя

Една диверсификационна алтернатива е дружество със специална инвестиционна цел, инвестиращо в земеделска земя. До голяма степен представянето на тези дружества е обвързано с движението в цената на земеделската земя (макар и не на 100%).

Ще вземем едно от най-популярните такива дружества и компонент на Sofix – Адванс Терафонд. Акциите на компанията, която между другото е и един от най-тежките компоненти в SOFIX, са поскъпнали с 12.1% с отчитане на изплатения дивидент. Или 10 000 лева в дружеството са в размер на 11 211 лева към днешна дата.

Ако ги бяхте поверили на Бъфет

Възможно е да сте се доверили на Бъфет и управлявания от него фонд – Berkshire Hathaway Inc. Разбира се акциите „клас В“, защото другите са доста над разполагаемия ви капитал (с цена от стотици хиляди долари за една акция клас А).

Фондът на Бъфет се е представял много добре от началото на годината, като е донесъл на инвеститорите доход в размер на 22.9%. Или 10-те хиляди лева са превърнати в 12 290 лева. Бъфет за поредна година би пазара и то с много…

На най-известните инвеститори милиардери

Възможно е да поверите средствата си под „управлението“ на някои от най-известните инвеститори в света. Има много начини и индексни фондове, с които да направите това.

Ще разгледаме обече индексът Ibillionaire, който следи представянето на най-известните и богати инвеститори. От началото на годината, следващите го, са реализирали доходност от 8.9%. Или нашите 10 000 лева са станали 10 890 лева към днешна дата.

Инструменти с фиксиран доход

Един глобален фонд инвестиращ в подобни инструменти с фиксиран доход е iShares Barclays Aggregate Bond Fund. Определено можем да кажем, че той се е представял не особено зле от началото на годината с доход от 2.1% за посочения период. Или 10 000 лева са се превърнали в 10 210 лева към днешна дата.