Задължително се осигуряват за допълнителна пенсия в универсални пенсионни фондове лицата, родени след 31 декември 1959 г., независимо от пола и характера на трудовата дейност, при условие че са осигурени по реда и условията на Част първа от КСО. За допълнителна пенсия се осигуряват и кадровите военнослужещи, държавните служители – офицери, сержанти и граждански лица по Закона за МВР, държавните служители – офицери, сержанти и граждански лица по Закона за изпълнение на наказанията. Осигуряването се осъществява с месечна парична осигурителна вноска, определена в процент от осигурителния доход на осигурените работници и служители. Конкретният размер на вноската се регламентира ежегодно със Закона за бюджета на държавното обществено осигуряване.

Осигурените лица подават писмено заявление за участие в универсален пенсионен фонд по образец съгласно приложение към чл. 2, ал. 1 от Инструкция №3. Заявлението за участие се подава чрез осигурителен посредник – физическо или юридическо лице, на което е възложена посредническа дейност по сключване на осигурителните договори между пенсионноосигурителното дружество и лицата, подлежащи на допълнително задължително пенсионно осигуряване. На неизбралите пенсионен фонд се извършва служебно разпределение;

Попълнените заявления се регистрират с входящ номер от съответните пенсионноосигурителни дружества;

Сключва се осигурителен договор между осигуреното лице и съответното дружество;

Осигурителите ежемесечно превеждат в НОИ осигурителните вноски за лицата, задължително осигурени за допълнително пенсионно осигуряване в универсални фондове, като частта от вноската за сметка на осигурените уддържат от трудовото им възнаграждение. Осигурителите ежемесечно отразяват данните свързани с осигуровката в Декларация образец №1 – Данни за осигурените лица и придружително писмо към нея и ги подават в НОИ. Самоосигуряващите се лица, които правят вноски в универсални фондове изцяло за своя сметка, извършват това в срока по чл. 7, ал. 3 от КСО, като също подават Декларация образец №1;

НОИ събира осигурителните вноски и ги привежда в 30-дневен срок от постъпването им от специализираната сметка по сметка на съответния пенсионен фонд.