Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество

Раздел I
Общи положения

Чл. 1. С наредбата се уреждат редът и начинът за:
1. промяна на участието във фонд и прехвърляне на натрупаните суми по индивидуалната партида на осигуреното лице от един фонд в друг съответен фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване, управляван от друго пенсионноосигурително дружество;
2. прехвърляне на натрупаните средства по индивидуалната партида от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване.

Чл. 1а. (Нов, ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) При или по повод промяна на участието или прехвърляне на средствата на осигурени лица при условията и по реда на тази наредба пенсионноосигурителните дружества, техни акционери или осигурителни посредници не могат да предоставят, да предлагат или да обещават под каквато и да е форма специални привилегии, подаръци, услуги или други облаги на осигурените лица.

Раздел II
Промяна на участието във фонд и прехвърляне на натрупаните суми по индивидуалната партида на осигуреното лице от един в друг съответен фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване

Чл. 2.
(1) В случаите по чл.171, ал. 1 – 3 и чл.340, ал. 3, т. 1 от Кодекса за социално осигуряване осигуреното лице може да промени участието си и да прехвърли натрупаните суми по индивидуалната си партида от един в друг съответен фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване, като подаде заявление по образец до пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който желае да премине.
(2) Формулярите на заявления по ал. 1, наричани по-нататък "заявления за промяна на участие", се отпечатват от всяко пенсионноосигурително дружество на бяла четирислойна химизирана хартия формат А 4 с черно мастило и в долния им ляв ъгъл се поставя поредният номер на екземпляра. На гърба на последния четвърти екземпляр се отпечатват указания за попълване на заявлението съгласно приложение № 1.

Чл. 3.
(1) (Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Заявлението за промяна на участие се подава до пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето желае да премине.
(2) (Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Подписът на осигуреното лице върху първия екземпляр на заявлението за промяна на участие се удостоверява с нотариална заверка.
(3) (Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Пенсионноосигурителното дружество попълва определените за него данни и връща последния екземпляр от заявлението на лицето незабавно след регистрацията по чл. 4, ал. 3. Заявление без нотариална заверка на подписа по ал. 2, с непопълнени или неправилно попълнени данни се връща на осигуреното лице. Заявление с поправки, зачертаване, изтриване или добавяне не се приема.
(4) (Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) В случай на промяна в имената или единния граждански номер, с които осигуреното лице е регистрирано в съответния пенсионен фонд, към заявлението за промяна на участие задължително се прилагат копия от документите, удостоверяващи това обстоятелство. В заявлението се описват приложените документи и промяната, която те удостоверяват.
(5) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Пенсионноосигурителното дружество уведомява лицето, което подава заявление, за срока и начина на подаване на възражение в случай на отказ по чл. 6, ал. 1 и 2.
(6) (Предишна ал. 5, изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Ръководителят на специализираната служба за вътрешен контрол на пенсионноосигурителното дружество определя длъжностното лице от службата, което следи за спазване на изискванията на предходните алинеи.

Чл. 4.
(1) Заявленията за промяна на участие се вписват в електронни регистри, каквито са длъжни да водят в централния си офис всички пенсионноосигурителни дружества, които управляват фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване.
(2) Пенсионноосигурителното дружество води за всеки управляван от него фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване отделен регистър на заявленията за промяна на участие.
(3) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Вписването на заявлението за промяна на участие в съответния регистър се извършва в деня на получаването му.
(4) (Отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.).

Чл. 5.
(1) Процедурите по промяна на участието във фонд за всички лица с регистрирани заявления за промяна на участие през едно тримесечие започват в първия работен ден на месеца, следващ това тримесечие.
(2) (Доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) В срок три работни дни от датата по ал. 1 пенсионноосигурителното дружество, регистрирало подадени заявления за промяна на участие, уведомява писмено дружествата, в чиито фондове са осигурени съответните лица, като прилага към уведомленията трите екземпляра на всяко заявление и документите към него. Уведомленията с приложените заявления се предават с приемно-предавателен протокол.
(3) Пенсионноосигурителното дружество, което е получило уведомление по ал. 2:
1. вписва в регистрите на съответните фондове всички приложени заявления за промяна на участие;
2. (изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) попълва определените за него данни, включително съгласията или мотивираните откази за разглеждане на заявление или за промяна на участие, в трите екземпляра на всяко заявление за промяна на участие;
3. (изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) връща с приемно-предавателен протокол попълнените със съответните данни първи и втори екземпляр на всяко заявление за промяна на участие на дружеството, от което го е получило, в срок 7 работни дни от получаването му.

Чл. 6.
(1) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество отказва промяна на участие на лице, осигурено в управляван от него фонд, когато към момента на разглеждане на заявлението:
1. не са изпълнени изискванията на чл.171, ал. 1 – 3 или чл.340, ал. 3, т. 1 от Кодекса за социално осигуряване;
2. осигуреното лице е подало заявления за промяна на участие в повече от едно пенсионноосигурително дружество.
(2) (Отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.).
(2) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество може да откаже разглеждане на заявление за промяна на участие, когато:
1. (изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.08.2005 г.) имената на лицето или единният му граждански номер не съвпадат с актуални данни в документите, с които разполага дружеството, и към заявлението не са приложени документите по чл. 3, ал. 4;
2. в заявлението не е отбелязано изрично основанието за промяна на участие, по чл.171, ал. 1 - 3 или чл.340, ал. 3, т. 1 от Кодекса за социално осигуряване;
3. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
4. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
(3) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; отм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.08.2005 г.).
(4) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) В случай на отказ всяко лице може да получи при поискване втория екземпляр на заявлението за промяна на участие от дружеството, в което го е подало, и да подаде възражение за преразглеждане на отказа в срок 7 дни след изтичане на срока по чл. 5, ал. 3, т. 3.
(5) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Възражението по ал. 4 се подава до пенсионноосигурителното дружество, в чийто пенсионен фонд лицето е осигурено, чрез пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който то желае да премине, като към него се прилагат първият и вторият екземпляр на заявлението за промяна на участие и всички писмени доказателства в подкрепа на възражението.
(6) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество, получило възражения, ги предава на първия работен ден след изтичане на срока по ал. 4 с приемно-предавателен протокол на съответното пенсионноосигурително дружество, което се е произнесло с откази.
(7) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество, което се е произнесло с отказ, разглежда възражението в 3-дневен срок и се произнася с писмено мотивирано решение, като взема предвид всички представени доказателства и нововъзникнали обстоятелства. С решението си пенсионноосигурителното дружество може да отмени отказа, като се произнесе със съгласие за промяна на участие на осигуреното лице или да потвърди отказа на същото основание.
(8) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Решението по ал. 7 се изготвя в три еднообразни екземпляра, като всеки от тях се комплектува с екземпляр на заявлението за промяна на участие и представлява неразделна част от него. В горния десен ъгъл на заявлението се отбелязва номерът и датата на решението.
(9) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) В случаите, при които потвърди отказа си, пенсионноосигурителното дружество в срока по ал. 7 изпраща на лицето с писмо с обратна разписка втория екземпляр на заявлението и връща с приемно-предавателен протокол първия екземпляр на заявлението на дружеството, в което лицето го е подало.
(10) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) В случаите, при които отмени отказа си, пенсионноосигурителното дружество в срока по ал. 7 връща с приемно-предавателен протокол първия и втория екземпляр на заявлението на дружеството, в което лицето го е подало, и изпраща с писмо с обратна разписка уведомление до лицето.
(11) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Промяната на участие на лицата, за които пенсионноосигурителното дружество е отменило отказа си, продължава по реда и в сроковете по чл. 7 - 9 включително.

Чл. 7.
(1) (Доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) След получаване на заявлението за промяна на участие по реда на чл. 5, ал. 3, т. 3 и в случай че не е налице отказ за промяна на участие или за разглеждане на заявлението, пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето желае да премине, предлага и сключва осигурителен договор с него в 15-дневен срок. От датата на сключване на договора се прекратява осигурителното правоотношение с пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето е участвало.
(2) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) След сключване на осигурителния договор пенсионноосигурителното дружество изпраща най-късно на първия работен ден след изтичане на срока по ал. 1 уведомление до:
1. (изм., ДВ, бр. 7 от 2006 г.) Националната агенция за приходите с приложен към него втори екземпляр на заявлението за промяна на участие;
2. пенсионноосигурителното дружество, в чийто фонд е било осигурено лицето, с посочени номер и дата на сключения осигурителен договор и банкова сметка, по която следва да се преведат натрупаните суми по индивидуалната му партида.
(3) (Доп., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Когато лицето не сключи осигурителен договор в срока по ал. 1, процедурата по промяна на участието му се прекратява и то може да подаде ново заявление за промяна на участие. В този случай пенсионноосигурителното дружество изпраща писмено уведомление до дружеството, в чийто фонд лицето е осигурено, най-късно на първия работен ден след изтичане на срока по ал. 1.
(4) Лицето, променило участието си, заплаща дължимата такса за прехвърляне на дружеството, в чийто фонд е било осигурено, с изключение на случаите на прехвърляне поради несъгласие с изменения в правилника на фонда за допълнително задължително пенсионно осигуряване. Таксата се заплаща до 10-о число на месеца, в който се прехвърлят средствата по чл. 8, ал. 2.
(5) Таксата за прехвърляне се определя в абсолютен размер в правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване и се заплаща в офис на дружеството или по негова банкова сметка. В случай че осигуреното лице не заплати таксата в срока по ал. 4, пенсионноосигурителното дружество може да удържи дължимата сума от средствата по индивидуалната му партида.

Чл. 8.
(1) Средствата от индивидуалните партиди на всички лица с регистрирани заявления за промяна на участие през едно тримесечие, които са сключили осигурителни договори в срока по чл. 7, ал. 1, се прехвърлят едновременно по банкови сметки на съответните фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване.
(2) Средствата по ал. 1 се прехвърлят от пенсионноосигурителните дружества на датите 15 май - за лицата с регистрирани заявления през първо тримесечие, 15 август - за лицата с регистрирани заявления през второ тримесечие, 15 ноември - за лицата с регистрирани заявления през трето тримесечие, 15 февруари - за лицата с регистрирани заявления през четвърто тримесечие на предходната година или на първите работни дни, следващи тези дати.
(3) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Размерът на средствата за прехвърляне се определя на база стойността на един дял, валидна за работния ден, предхождащ деня на прехвърлянето след:
1. обявяване на минималната доходност за съответното тримесечие по реда на чл.193, ал. 4 от Кодекса за социално осигуряване;
2. покриване на недостига до минималната доходност или попълване на резерва по реда на чл.193, ал. 5 и 7 от Кодекса за социално осигуряване;
3. (отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.);
4. (отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.);
5. отразяване на всички вноски в индивидуалната партида, постъпили по сметката на фонда, до датата на прехвърляне;
6. удържане на таксата за прехвърляне от индивидуалната партида на осигуреното лице в случаите, когато не е платена в срока по чл. 7, ал. 4.
(4) Едновременно с прехвърлянето на средствата пенсионноосигурителните дружества изпращат на дружествата, в чиито фондове са преминали лицата, писмена информация за техните индивидуални партиди.
(5) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Пенсионноосигурителните дружества, прехвърлили средства, в срок 7 работни дни от деня на прехвърлянето, изпращат на всяко лице, чиито средства са прехвърлили извлечение от индивидуалната му партида. Извлечението се изпраща с писмо с обратна разписка.
(6) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) В случай, че преди да прехвърли средствата, пенсионноосигурителното дружество е получило искане от Националния осигурителен институт за възстановяване на средствата на лице, пенсионер по реда на § 4, ал. 1, 2 и 3 от преходните и заключителните разпоредби на Кодекса за социално осигуряване, то изпраща с информацията по ал. 4 и 5 и информация за това обстоятелство до лицето и до дружеството, в чийто фонд лицето иска да премине.
(7) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Писмената информация и извлеченията от индивидуалните партиди по ал. 4 и 5 се изготвят по образци, утвърдени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор".

Чл. 9. (Изм., ДВ, бр. 7 от 2006 г.) След получаване на уведомлението по чл. 7, ал. 2, т. 1 Националната агенция за приходите превежда на датите по чл. 8, ал. 2 дължимите осигурителни вноски, включително за предишни периоди, по банковите сметки на фондовете, в които осигурените лица са преминали.

Чл. 10. (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.)
(1) (Доп., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Пенсионноосигурителните дружества са длъжни да представят в Комисията за финансов надзор до 20-о число на месеците май, август, ноември и февруари справка по образец:
1. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
2. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
(2) (Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Пенсионноосигурителните дружества представят в Комисията за финансов надзор актуална информация за адресите на офисите си и за банковите сметки, по които може да бъде платена таксата за прехвърляне.

Раздел III
Прехвърляне на натрупани средства по индивидуалната партида на осигуреното лице от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване

Чл. 11.
(1) В случаите по чл.247, ал. 1 – 3 и чл.340, ал. 3, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване осигуреното лице може да прехвърли натрупани средства от лични вноски по индивидуалната си партида от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, като подаде заявление по образец до пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който желае да прехвърли средствата.
(2) Осигуреното лице може да прехвърли по реда на ал. 1 натрупаните средства за сметка на работодател, на лица по чл.230, ал. 3, т. 3 от Кодекса за социално осигуряване или на друг осигурител, ако в осигурителния договор не е ограничено правото му за прехвърляне.
(3) В случай на прехвърляне на средства от вноски на работодател и на лица по чл.230, ал. 3, т. 3 от Кодекса за социално осигуряване в осигурителния договор или в допълнителното споразумение по чл. 17, ал. 1 се записва изрично характерът на прехвърлените средства и правата за разпореждане с тях.

Чл. 12. Формулярите на заявления по чл. 11, ал. 1, наричани по-нататък "заявления за прехвърляне", се отпечатват от всяко пенсионноосигурително дружество на бяла трислойна химизирана хартия формат А 4 с черно мастило и в долния им ляв ъгъл се поставя поредният номер на екземпляра. На гърба на последния трети екземпляр се отпечатват указания за попълване на заявлението съгласно приложение № 3.

Чл. 13. Заявленията за прехвърляне се подават по реда и начина, определени в чл. 3.

Чл. 14.
(1) Заявленията за прехвърляне се вписват в електронен регистър, какъвто са длъжни да водят в централния си офис всички пенсионноосигурителни дружества, които управляват фондове за допълнително доброволно пенсионно осигуряване.
(2) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Всяко заявление за прехвърляне се вписва в регистъра на фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в деня на получаването му.
(3) (Отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г. - в сила от 01.01.2005 г.).

Чл. 15.
(1) Процедурите по прехвърляне на натрупаните средства по индивидуалните партиди в други фондове за допълнително доброволно пенсионно осигуряване за всички лица с регистрирани заявления за прехвърляне в рамките на един месец започват в първия работен ден на следващия месец.
(2) (Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) В срок 3 работни дни от датата по ал. 1 пенсионноосигурителното дружество, регистрирало подадени заявления за прехвърляне, писмено уведомява дружествата, в чиито фондове са осигурени съответните лица, като прилага към уведомленията двата екземпляра на всяко заявление и документите към него. Уведомленията с приложените заявления се предават с приемателно-предавателен протокол.
(3) Пенсионноосигурителното дружество, което е получило уведомление по ал. 2:
1. вписва в регистъра на фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване всички приложени заявления за прехвърляне;
2. (изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) попълва определените за него данни, включително съгласията или мотивираните откази за разглеждане на заявление или за прехвърляне на средства, в двата екземпляра на всяко заявление за прехвърляне;
3. връща с приемателно-предавателен протокол попълнените със съответните данни първи екземпляри на заявленията за прехвърляне на дружеството, от което ги е получило, в срок 7 работни дни от получаването им.

Чл. 16.
(1) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество отказва прехвърляне на средствата на лице, осигурено в управляван от него фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, когато:
1. не са изпълнени изискванията на чл.247, ал. 1 и 2 или чл.340, ал. 3, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване;
2. в осигурителния договор е налице ограничение по чл.236, ал. 1 от Кодекса за социално осигуряване.
(2) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество може да откаже разглеждане на заявление за прехвърляне само когато:
1. (Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.08.2005 г.) имената на лицето или единният му граждански номер не съвпадат с актуални данни в документите, с които разполага дружеството, и към заявлението не са приложени документите по чл. 3, ал. 4;
2. в заявлението не е отбелязано изрично основанието за прехвърляне по чл.247, ал. 1 - 2 или чл.340, ал. 3, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване;
3. в заявлението не е записан номерът на осигурителния договор, отбелязаният номер не съвпада с номера на договора в документите на дружеството или по този договор няма натрупани средства от посочения в заявлението източник на средства;
4. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
5. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
(3) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; отм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
(4) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) В случай на отказ всяко лице може да получи при поискване заверено копие на заявлението за прехвърляне на средства от дружеството, в което го е подало, и да подаде възражение за преразглеждане на отказа в срок 7 дни след изтичане на срока по чл. 15, ал. 3, т. 3.
(5) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Възражението по ал. 4 се подава до пенсионноосигурителното дружество, в чийто пенсионен фонд лицето е осигурено, чрез пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който то желае да премине, като към него се прилагат първият екземпляр на заявлението за прехвърляне на средства и всички писмени доказателства в подкрепа на възражението.
(6) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество, получило възражения, ги предава на първия работен ден след изтичане на срока по ал. 4 с приемно-предавателен протокол на съответното пенсионноосигурително дружество, което се е произнесло с откази.
(7) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителното дружество, което се е произнесло с отказ, разглежда възражението в 3-дневен срок и се произнася с писмено мотивирано решение, като взема предвид всички представени доказателства и нововъзникнали обстоятелства. С решението си пенсионноосигурителното дружество може да отмени отказа си изцяло или за част от средствата, като се произнесе със съгласие за прехвърляне на средствата или да го потвърди на същото или на друго основание.
(8) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Решението по ал. 7 се изготвя в два еднообразни екземпляра, като всеки екземпляр от решението се комплектува с екземпляр на заявлението за прехвърляне на средства и представлява неразделна част от него. В горния десен ъгъл на заявлението се отбелязват номерът и датата на решението.
(9) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) В срока по ал. 7 пенсионноосигурителното дружество връща с приемно-предавателен протокол първия екземпляр на заявлението на дружеството, в което лицето го е подало, и уведомява лицето за решението си с писмо с обратна разписка, като в случай на потвърждаване на отказа задължително посочва мотивите.
(10) (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Прехвърлянето на средствата на лицата, за които пенсионноосигурителното дружество е отменило отказа си, продължава по реда и в сроковете на чл. 17 и 18.

Чл. 17.
(1) (Доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) След получаване по реда на чл. 15, ал. 3, т. 3 на първия екземпляр на заявлението за прехвърляне и в случай че не е налице отказ за прехвърляне или за разглеждане на заявлението, пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който лицето желае да прехвърли средства, предлага и сключва в 15-дневен срок осигурителен договор с него, съответно допълнително споразумение - при наличие на сключен осигурителен договор.
(2) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.; доп., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) След сключване на договора, съответно допълнителното споразумение, пенсионноосигурителното дружество изпраща най-късно на първия работен ден след изтичане на срока по ал. 1 писмено уведомление до дружеството, в чийто фонд е осигурено лицето, като посочва номера и датата на сключения осигурителен договор или допълнително споразумение и банковата сметка, по която следва да се преведат средства от индивидуалната му партида.
(3) Когато лицето не сключи осигурителен договор или допълнително споразумение в срока по ал. 1, процедурата по прехвърляне на средствата му се прекратява и то може да подаде ново заявление за прехвърляне. В този случай пенсионноосигурителното дружество изпраща писмено уведомление до дружеството, в чийто фонд лицето е осигурено, най-късно на първия работен ден след изтичане на срока по ал. 1.
(4) Лицето, сключило договор или допълнително споразумение съгласно чл. 17, ал. 1, заплаща дължимата такса на дружеството, от чийто фонд се прехвърлят средствата, с изключение на случаите по чл.257, ал. 2, т. 1 и 2 от Кодекса за социално осигуряване. Таксата се заплаща до 10-о число на месеца, в който се прехвърлят средствата по чл. 18, ал. 2.
(5) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Конкретният размер на таксата за прехвърляне и начинът за удържането й от средствата, натрупани по индивидуалните партиди на осигурените лица, се определят в правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително доброволно пенсионно осигуряване. Таксата се заплаща в офис на дружеството или по негова банкова сметка, а в случай, че осигуреното лице не я заплати в срока по ал. 4, пенсионноосигурителното дружество може да удържи дължимата сума от средствата по индивидуалната му партида.

Чл. 18.
(1) Средствата от индивидуалните партиди на всички лица с регистрирани заявления за прехвърляне през съответния месец, които са сключили осигурителни договори или допълнителни споразумения в срока по чл. 17, ал. 1, се прехвърлят едновременно по банкови сметки на съответните фондове.
(2) Средствата от индивидуалните партиди се прехвърлят от пенсионноосигурителните дружества на 15-о число на месеца, следващ месеца, в който е започнала процедурата по прехвърляне, или в първия работен ден, следващ тази дата.
(3) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Размерът на средствата за прехвърляне се определя на база стойността на един дял, валидна за работния ден, предхождащ деня на прехвърлянето след:
1. (отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.);
2. (отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.);
3. отразяване на всички вноски в индивидуалната партида, постъпили по сметката на фонда до датата на прехвърляне;
4. удържане на таксата за прехвърляне от индивидуалната партида на осигуреното лице в случаите, когато не е платена в срока по чл. 17, ал. 4.
(4) Едновременно с прехвърлянето на средствата пенсионноосигурителните дружества изпращат писмена информация за прехвърлените средства на всяко лице на дружествата, в чиито фондове те са прехвърлени.
(5) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) Пенсионноосигурителните дружества, прехвърлили средства, в срок седем работни дни от деня на прехвърлянето изпращат на всяко лице, чиито средства са прехвърлили, извлечение от индивидуалната му партида. Извлечението се изпраща с писмо с обратна разписка.
(6) (Отм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.).
(7) Писмената информация и извлеченията от индивидуалните партиди по ал. 4 и 5 се изготвят по образци, утвърдени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор".

Чл. 19.
(1) Пенсионноосигурителните дружества представят в Комисията за финансов надзор до 20-о число на всеки месец справка по образец.
(2) (Изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) Пенсионноосигурителните дружества представят в Комисията за финансов надзор актуална информация за адресите на офисите си и за банковите сметки, по които може да бъде платена таксата за прехвърляне.

Раздел IV
Регистри

Чл. 20.
(1) Пенсионноосигурителните дружества водят за всеки управляван от тях фонд за допълнително пенсионно осигуряване електронни регистри на заявленията за промяна на участие, съответно за прехвърляне на средства.
(2) Всеки регистър е разделен на следните подрегистри:
1. подрегистър на подадените до пенсионноосигурителното дружество заявления за промяна на участие, съответно за прехвърляне на средства;
2. подрегистър на получените от други пенсионноосигурителни дружества заявления за промяна на участие, съответно за прехвърляне на средства.
(3) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 1 на фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване съдържа следните данни:
1. (изм. и доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм./, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) входящ номер и дата на получаване на заявлението;
2. трите имена на осигуреното лице, ЕГН, постоянен и настоящ адрес;
3. наименование на пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда за допълнително задължително пенсионно осигуряване, в който лицето е осигурено;
4. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.).
5. (доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) номер и дата на предаване на уведомлението по чл. 5, ал. 2;
6. (доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) дата на връщане на заявлението съгласно чл. 5, ал. 3, т. 3 със запис за отказ за разглеждане на заявлението или за промяна на участието, ако е направен такъв, и основанието за него;
7. номер и дата на осигурителния договор, сключен с лицето, и на уведомлението по чл. 7, ал. 2, т. 2 или чл. 7, ал. 3;
8. (изм., ДВ, бр. 7 от 2006 г.) номер и дата на уведомлението до Националната агенция за приходите;
9. номер и дата на платежното нареждане и размер на средствата, които са преведени по сметката на фонда;
10. (нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм. и доп., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) входящ номер и дата на подадено възражение срещу отказ за разглеждане на заявление или за промяна на участие и номер, дата и диспозитив на решението по възражението;
11. (предишна т. 10, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) забележки по вписани обстоятелства.
(4) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 2 на фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване съдържа следните данни:
1. номер и дата на получаване на уведомлението по чл. 5, ал. 2;
2. (доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) входящ номер и дата на заявлението за промяна на участие и наименование на пенсионноосигурителното дружество, от което е получено;
3. трите имена, ЕГН, постоянен и настоящ адрес на осигуреното лице;
4. разпоредбата от Кодекса за социално осигуряване, на основание на която се иска промяна на участието;
5. (доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) дата, на която е дадено съгласие или е направен отказ за разглеждане на заявлението или за промяна на участие, и основанието в случай на отказ;
6. (изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) дата на връщане на заявлението по чл. 5, ал. 3, т. 3;
7. номер и дата на уведомлението по чл. 7, ал. 2, т. 2 или чл. 7, ал. 3;
8. номер и дата на платежното нареждане и размер на преведените средства;
9. (отм., ДВ, бр. 9 от 2004 г.);
10. (нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм. и доп., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) входящ номер и дата на получено възражение срещу отказ за разглеждане на заявление или за промяна на участие и номер, дата и диспозитив на решението по възражението;
11. (предишна т. 10, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) забележки по вписани обстоятелства.
(5) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 1 на фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване съдържа следните данни:
1. (изм. и доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) входящ номер и дата на получаване на заявлението;
2. трите имена на осигуреното лице, ЕГН, постоянен и настоящ адрес;
3. наименование на пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, в който лицето е осигурено;
4. (отм., ДВ, бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.);
5. (доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) номер и дата на предаване на уведомлението по чл. 15, ал. 2;
6. (доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) дата на връщане на заявлението съгласно чл. 15, ал. 3, т. 3 със запис за отказ за разглеждане на заявлението или за прехвърляне на средства, ако е направен такъв, и основанието за него;
7. номер и дата на осигурителния договор или допълнителното споразумение, сключени с лицето, и на уведомлението по чл. 17, ал. 2 или 3;
8. номер и дата на платежното нареждане и размер на средствата, които са преведени по сметката на фонда;
9. (нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм. и доп., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) входящ номер и дата на подадено възражение срещу отказ за разглеждане на заявление или за прехвърляне на средства и номер, дата и диспозитив на решението по възражението;
10. (предишна т. 9, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) забележки по вписани обстоятелства.
(6) Всеки подрегистър по ал. 2, т. 2 на фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване съдържа следните данни:
1. номер и дата на получаване на уведомлението по чл. 15, ал. 2;
2. (доп., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) входящ номер и дата на заявлението и наименование на пенсионноосигурителното дружество, от което е получено;
3. трите имена, ЕГН, постоянен и настоящ адрес на осигуреното лице;
4. разпоредбата от Кодекса за социално осигуряване, на основание на която се иска прехвърлянето на средствата;
5. (изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) дата, на която е дадено съгласие или е направен отказ за разглеждане на заявлението или за прехвърляне на средства, и основанието в случай на отказ;
6. (изм., ДВ, бр. 85 от 2004 г.) дата на връщане на заявлението по чл. 15, ал. 3, т. 3;
7. номер и дата на уведомлението по чл. 17, ал. 2 или 3;
8. дата и номер на платежното нареждане и размер на преведените средства;
9. (нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм. и доп., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.07.2005 г.) входящ номер и дата на получено възражение срещу отказ за разглеждане на заявление или за прехвърляне на средства и номер, дата и диспозитив на решението по възражението;
10. (предишна т. 9, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) забележки по вписани обстоятелства.

Чл. 21.
(1) Електронните регистри се водят в съответствие с изисквания за информационната система на пенсионноосигурителните дружества, утвърдени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор".
(2) Изпълнителните директори на пенсионноосигурителните дружества определят с писмена заповед служителите, които водят електронните регистри.

Раздел V
Прехвърляне на средства при принудително прекратяване или несъстоятелност на пенсионноосигурително дружество
(Нов раздел, ДВ, бр. 85 от 2004 г.)

Чл. 21а.
(1) Определените в раздел I - III ред и начин за прехвърляне на натрупаните средства от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд не се прилагат при принудително прекратяване или несъстоятелност на пенсионноосигурително дружество.
(2) В случаите по ал. 1 в плановете на ликвидатора или на синдика и в плановете за преобразуване на всеки управляван фонд се определят условията и редът за прехвърляне на средствата по индивидуалните партиди на осигурените лица и на пенсионерите в съответни фондове, управлявани от други пенсионноосигурителни дружества."

Раздел VI
Административнонаказателна отговорност
(Нов раздел, ДВ, бр. 9 от 2004 г.; предишен раздел V, бр. 85 от 2004 г.)

Чл. 22.
(1) Който извърши или допусне извършване на нарушение на тази наредба се наказва съгласно чл.351 от Кодекса за социално осигуряване.
(2) Нарушенията на разпоредбите на наредбата се установяват с актове, съставени от длъжностни лица, упълномощени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор".
(3) Наказателните постановления се издават от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор", или от упълномощено от него длъжностно лице.
(4) Установяването на нарушенията, издаването, обжалването и изпълнението на наказателните постановления се извършват по реда на Закона за административните нарушения и наказания.

Допълнителна разпоредба

§ 1. По смисъла на наредбата:
1. "Централен офис" е офисът по адрес на управление на пенсионноосигурителното дружество.
2. "Тримесечие" е всеки период от 1 януари до 31 март - първо тримесечие, от 1 април до 30 юни - второ тримесечие, от 1 юли до 30 септември - трето тримесечие, и от 1 октомври до 31 декември - четвърто тримесечие на всяка календарна година.
3. (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.) "Изрично пълномощно" е пълномощно със следното минимално съдържание:
а) трите имена, единния граждански номер, номер и дата на издаване на личната карта и орган, издал картата, постоянния и настоящ адрес на упълномощителя и пълномощника;
б) наименование на пенсионноосигурителното дружество, в чийто фонд лицето е осигурено;
в) наименование на пенсионноосигурителното дружество, в чийто фонд лицето желае да премине и/или да прехвърли средства;
г) вида на фонда, в който лицето е осигурено и в който желае да премине и/или да прехвърли средства;
д) изрично посочване на обема на представителната власт, като се опишат конкретните действия, които пълномощникът може да извършва;
е) срок за упражняване на представителната власт.
3. (Нова, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; отм., бр. 50 от 2005 г. – в сила от 01.08.2005 г.).

Преходни и заключителни разпоредби

§ 2. Процедурите по прехвърляне на средства по индивидуалната партида на осигурените лица от един в друг фонд за допълнително пенсионно осигуряване, започнали преди влизането в сила на тази наредба, се приключват при условията и по реда, предвидени в правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване.

§ 3. Пенсионноосигурителните дружества привеждат в тримесечен срок правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване в съответствие с изискванията на наредбата.

§ 4. Заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор", утвърждава предвидените в наредбата образци на документи, както и изискванията по чл. 21, ал. 1 в срок до 31 декември 2003 г.

§ 5. Наредбата се издава на основание чл.171, ал. 5 и чл.247, ал. 4, чл.331, ал. 5, т. 2 и чл.336, ал. 1, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване и е приета с решение № 03-Н от 24.IХ.2003 г. на Комисията за финансов надзор.

§ 6. Наредбата влиза в сила от 1 януари 2004 г. с изключение на § 3, който влиза в сила в деня на обнародването й в "Държавен вестник".

§ 7. Комисията за финансов надзор дава указания по прилагането на наредбата.

Наредба за изменение и допълнение
на Наредба № 3 от 2003 г. за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество
(Обн., ДВ, бр. 85 от 28.09.2004 г. - в сила от 01.10.2004 г.)

Преходни и заключителни разпоредби

§ 23. Пенсионноосигурителните дружества привеждат в шестмесечен срок от влизане в сила на тази наредба правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване в съответствие с разпоредбите й.

§ 24. Наредбата влиза в сила от 1 октомври 2004 г. с изключение на § 2 и 8, които влизат в сила от 1.I.2005 г.

§ 25. Подадените до влизане в сила на тази наредба заявления за промяна на участие или за прехвърляне на средства се разглеждат по реда и начина, предвиден в нея, като за тях не се прилагат § 1, т. 1, създаденото с § 1, т. 3 трето изречение в ал. 3 на чл. 3, изискванията, въведени с § 1, т. 4 в ал. 4 на чл. 3 за прилагане към заявлението на документи или заверени копия от тях, и въведеното с § 17 минимално необходимо съдържание на пълномощно.

§ 26. Наредбата се издава на основание чл.171, ал. 5, чл.247, ал. 4, чл.331, ал. 5, т. 2 и чл.336, ал. 1, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване и е приета с решение № 27-Н от 8.IХ.2004 г. на Комисията за финансов надзор.

Приложение № 1 (pdf)
към чл. 2, ал. 1
(Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г., бр. 7 от 2006 г.)

Приложение № 2 (pdf)
към чл. 10, ал. 1
(Ново, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; изм., бр. 50 от 2005 г.)

Приложение № 2а
към чл. 10, ал. 1, т. 2
(Ново, ДВ, бр. 85 от 2004 г.; отм., бр. 50 от 2005 г.)

Приложение № 3 (pdf)
към чл. 11, ал. 1
(Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г.)

Приложение № 4 (pdf)
към чл. 19, ал. 1
(Изм., ДВ, бр. 50 от 2005 г.)

Преходни и заключителни разпоредби

§ 24. Наредбата влиза в сила от 1 октомври 2004 г. с изключение на § 2 и 8, които влизат в сила от 1.I.2005 г.