Европейската централна банка (ЕЦБ) настоява пред световните банкови регулатори за намаление на ограниченията за ликвидност на банките. Ако това стане, институциите ще могат да включат някои финансови инструменти и собствени заеми в размера на ликвидните буфери, които се държат заради опасността от потенциално свиване на кредитирането, предаде „Блумбърг“, позовавайки се на източници, запознати със ситуацията.

ЕЦБ смята, че коефициентът на покритие на нуждите от ликвидност (Liquidity Coverage Ratio – LCR)* може да попречи на усилията за борба с дълговата криза в еврозоната, като ограничи кредитирането и направи по-трудно за централните банки да изпълняват паричните си политики. В момента ЕЦБ е подкрепяна от Централната банка на Франция.

Според източниците на „Блумбърг“ на предложението на европейската централна банкова институция се противопоставят някои от другите членове на Базелския комитет, включително и американските регулаторни органи.

Показателят LCR е изготвен от Базелския комитет като част от пакет от мерки, който трябва да предотврати повтарянето на неприятни случаи, подобни на тези от кризата от 2008 г., като например фалирането на една от най-големите банки в САЩ Lehman Brothers.

ЕЦБ обаче се опитва да разхлаби правилото, според което банките трябва да държат достатъчно бързоликвидни активи, с които могат да оцелеят при 30-дневна кредитна криза. Според Европейската централна банка това може да стане чрез разширяване на обхвата на ценните книжа, които могат да влизат при изчисляването на LCR. Това също така ще уеднакви базелския стандарт с правилата, наложени от ЕЦБ.

„Централните банки намалиха разпоредбите си“ по време на дълговата криза във европейския валутен съюз. С това показателят LCR все повече излизаше „извън синхрон“ с действителността на централните банки", каза Джеспър Берг, вицепрезидент на датската банка Nykredit.

По-тясно съгласуване на коефициента на покритие на нуждите от ликвидност с правилата за обезпечение на ЕЦБ ще разшири обхвата на активите, които банките могат да включват в ликвидните си буфери. Това ще даде възможност да се включат обезпечени с активи ценни книжа, както и собствени кредити, които банката е предоставила на различни компании.

*Коефициент на покритие на нуждите от ликвидност - (Liquidity Coverage Ratio – LCR) - показател, който е важна част от Базел III - международния регулаторен стандарт за капиталова адекватност, риск и ликвидност на банковата система, определен от Базелския комитет по банков надзор. LCR показва размера на ликвидните активи, които покриват краткосрочните задължения. От показателя може да се види дали банката има достатъчно средства, за да се справи с краткосрочни проблеми с ликвидността.