Днес (8 юли) Базелският комитет по банков надзор предложи възможни промени, имащи за цел да улеснят новите правила относно банковия капитал, информира агенция "Ройтерс". Те бяха въведени след започване на финансовата криза.

Регулаторът публикува своите предложения след основен преглед на въпросните капиталови правила, за да прецени дали те не са станали прекалено сложни. 

Преразглеждането им открои няколко области, в които сложността на правилата са показали негативни ефекти, което прави по-трудно за банките да планират нуждите си от капитал и води до по-неточни оценки на риска.

Председателят на комитета Стефан Ингвес заяви, че от регулатора са "на ясно" относно дебата за това дали правилата са твърде сложни, но все още не са решили дали те трябва да бъдат променени.

"Комитетът смята, че е необходима от обратна връзка от страна на банките относно този важен въпрос, преди да реши ще има ли конкретни промени в настоящата регулаторна рамка", каза Ингвес.

Работна група към комитета, натоварена с разглеждането на сложността на глобалните банкови правила, маркира поредица от "потенциални идеи" за подобряване на правилата.

По-рано стана ясно, че някои банки използват вътрешни модели, с които да определят своите рискови тегла, вместо това да става с помощта на стандартизирани модели.

Базелският комитет препоръчва преразглеждане на използването на тези вътрешни модели, което да направи по-трудно за банките да се отклоняват от общоприетите за индустрията норми.

Комитетът предлага също и подобрения при изчисление на коефициента на ливъридж, което е един опростен начин за ограничаване на капиталовите изисквания към банките, чрез ограничаване на размера на техните активи.

*Ливъридж - финансов термин, който се използва, за да илюстрира усилването на ефекта (печалбата или загубата) от дадена финансова операция, дължащо се на "мултиплициране" на инвестирания ресурс (най-често с помощта на заемни средства).