Чл. 1. С тази наредба се уреждат условията и редът за издаване и отнемане на сертификати, удостоверяващи наличието на квалификация и професионален опит в банковата дейност.

Условия за издаване на сертификат за член на управителен съвет или съвет на директорите на банка

Чл. 2. (Изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) Лицата, за които се иска издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит, за да бъдат избрани в управителния съвет или в съвета на директорите на банка, трябва да отговарят на изискванията по чл.11, ал. 1, т. 1 и т. 3 - 8 от Закона за кредитните институции, както и на едно от следните условия:
1. да са заемали не по-малко от 5 години длъжност с ръководни функции в предприятия от банковия или финансовия сектор или в институции, сравними с банка, а ако имат висше икономическо или юридическо образование - не по-малко от 3 години;
2. да са заемали не по-малко от 10 години длъжност с ръководни функции във финансовото управление на предприятия от нефинансовия сектор, чиито активи са съпоставими със стойността на активите на банката, а ако имат висше икономическо или юридическо образование - не по-малко от 5 години;
3. да са заемали не по-малко от 10 години длъжност с ръководни функции във финансовото управление на държавни институции, а ако имат висше икономическо или юридическо образование - не по-малко от 5 години;
4. да са хабилитирани лица (преподаватели, научни работници) в областта на икономиката или правото.

Условия за издаване на сертификат за лице по чл.10, ал. 1 от Закона за кредитните институции
(Изм. на загл., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз)

Чл. 3.
(1) (Предишен текст на чл. 3, изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) Лицата, за които се иска издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит, за да могат да управляват и представляват съответната банка по смисъла на чл. 8, ал. 1, изречение първо от Закона за банките, трябва да отговарят на изискванията по чл.11, ал. 1, т. 1 и т. 3 - 8 от Закона за кредитните институции, както и на следните условия:
1. за лицата с висше юридическо или икономическо образование: да са работили най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции в предприятие от банковия сектор или в сравнимо с банка дружество или институция;
2. за лицата без висше юридическо или икономическо образование: да имат не по-малко от 10 години професионален опит в предприятия от банковия сектор или в сравнимо с банка дружество или институция, от които най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции.
(2) (Нова, ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) Изискванията по ал. 1 се прилагат и при издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит на прокурист или управител на клон на банка със седалище в трета държава.

Искане за издаване на сертификат

Чл. 4.
(1) Сертификат се издава от подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", или от оправомощено от него лице по искане, отправено от:
1. надзорния съвет на банката - при двустепенна система на управление;
2. оправомощени съгласно Търговския закон да свикват общо събрание на акционерите - при едностепенна система на управление;
3. от избраните на учредителното събрание членове на надзорния съвет, а при едностепенна система на управление - от упълномощени от учредителите лица - при учредяване на банка; в тези случаи искането се придружава от заверено копие на протокола от учредителното събрание.
(2) Искането се подава:
1. в случаите по ал. 1, т. 1 - не по-късно от 15 дни преди заседанието на надзорния съвет;
2. в случаите по ал. 1, т. 2 - не по-късно от 45 дни преди провеждането на общото събрание на акционерите;
3. в случаите по ал. 1, т. 3 - след провеждането на учредителното събрание.

Необходими документи за издаване на сертификат

Чл. 5.
(1) Към искането по чл. 4, ал. 1 се прилагат следните документи:
1. заверен препис от диплома за завършено висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от магистър;
2. подписана от лицето молба за издаване на сертификат, придружена от биографична справка, която съдържа данни за:
а) трите имена;
б) националност;
в) дата и място на раждане;
г) единен граждански номер, а за чуждестранни лица с дългосрочно местопребиваване в страната - аналогични на единния граждански номер данни;
д) постоянен и настоящ адрес;
е) образование, включително наименование на учебните заведения, в които образованието е придобито, и годините на обучение;
ж) посетени квалификационни курсове, семинари с означение на мястото и годините на обучението;
з) чужди езици, които лицето владее писмено и (или) говоримо, с посочване на степента на владеене;
и) история на професионалния опит с подробна характеристика на заеманите длъжности по години;
к) настояща месторабота и подробна характеристика на заеманата длъжност;
3. документи, удостоверяващи, че лицето е заемало длъжности с ръководни функции, като: трудова книжка, документ за вътрешно-организационната структура на предприятието или институцията, удостоверение от търговския регистър или други подобни;
4. (изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) документи, удостоверяващи обстоятелствата по чл. 11, ал. 1, т. 1 и т. 3 - 8 от Закона за кредитните институции;
5. (зал., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз);
6. документ за платена надзорна такса по чл. 11;
7. други документи, поискани по реда на чл. 6, ал. 2.
(2) Лицата, завършили висши учебни заведения в чужбина, представят легализиран препис от диплома за завършено висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от "магистър" в чуждестранно висше училище, признато от компетентния държавен орган на съответната страна за част от системата й за светско висше образование. Подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", може да поиска представяне на удостоверение за признаване на висше образование, издадено по реда на Наредбата за държавните изисквания за признаване на придобито висше образование и завършени периоди на обучение в чуждестранни висши училища (ДВ, бр. 69 от 2000 г.).

Издаване на сертификат

Чл. 6.
(1) Сертификатът, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит за участие в управлението на банката, за която се отнася искането, се издава в 10-дневен срок след подаването на всички необходими документи по чл. 5.
(2) Ако прецени, че документите, които са представени, не дават пълна представа за наличието на квалификация и професионален опит в банковото дело, подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", може да проведе събеседване с кандидата или да изиска допълнителни документи (включително препоръки).
(3) Издадените по реда на тази наредба сертификати удостоверяват наличието на квалификация и професионален опит за посочената в тях банка и имат действие от датата на вписване в съответния търговския регистър на лицето, титуляр на сертификата, до датата на освобождаването му от длъжност и/или до датата на отнемане на сертификата по реда на чл. 9.

Отказ за издаване на сертификат

Чл. 7.
(1) Подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", отказва издаването на сертификат, когато лицето не отговаря на изискванията на чл. 2 или 3 или ако въпреки наличието на тези изисквания прецени, че лицето не притежава достатъчно квалификация и професионален опит, необходими да участва ефективно в управлението на банката, за която се отнася искането. Заверен препис от отказа се изпраща на банката, която иска издаването на сертификат.
(2) (Изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) Органите (лицата) по чл. 4, ал. 1 могат да подадат ново искане за издаване на сертификат на същото лице не по-рано от 6 месеца след влизане в сила на акта, с който е отказано издаването на сертификат.

Предоставяне на сведения

Чл. 8.
(1) Лице, получило сертификат, е длъжно да представи в централната банка препис от решението за вписване, съответно за отказ за вписване в търговския регистър на лицето за член на съвета на банката, посочена в сертификата, в 7-дневен срок от датата на постановяване на решението.
(2) Лицата, получили сертификат, писмено уведомяват подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", за всяко изменение на обстоятелствата, което препятства упражняването на функции, за които сертификатът е издаден.
(3) Уведомлението по ал. 2 се изпраща в 7-дневен срок от изменението на обстоятелствата.

Отнемане на издаден сертификат

Чл. 9.
(1) Сертификатът може да бъде отнет със заповед на подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", когато:
1. (изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) централната банка е наложила мярка по реда на чл.103, ал. 2, т. 14 от Закона за кредитните институции, касаеща лицето;
2. (изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) лицето е нарушило чл.51 от Закона за кредитните институции;
3. лицето е представило неверни сведения, които са послужили като основание за издаване на сертификата, не е изпълнило задълженията, поети с декларацията по чл. 5, ал. 1, т. 5, букви "б" или "в", или не е представило в срок сведение или документ по чл. 8;
4. на лицето е отнето правото да упражнява професия или дейност в областта на банковото дело, финансите или правото;
5. (изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) на лицето са му били прекратени правомощията поради извършени нарушения на банковото законодателство по реда на чл.106, ал. 4 от Закона за кредитните институции;
6. (изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) лицето бъде отстранено от длъжност по реда на чл.11, ал. 5 от Закона за кредитните институции.
(2) Препис от заповедта за отнемане на издадения сертификат се изпраща на лицето и на органите (лицата) по чл. 4, ал. 1 в 7-дневен срок от издаването й.
(3) (Отм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз).

Регистър

Чл. 10.
(1) Издаването и отнемането на сертификати по тази наредба се вписват в специален регистър в управление "Банков надзор" при Централната банка, който е публичен.
(2) За отнемането на сертификати Централната банка уведомява обществеността чрез средствата за масово осведомяване или по друг подходящ начин.

Надзорни такси за разглеждане на документите и справки по регистъра

Чл. 11.
(1) За административните услуги, извършвани от Централната банка по реда на тази наредба, се събират следните надзорни такси:
1. за разглеждане на подадените документи за издаване на сертификат - 500 лв.;
2. за справки по регистъра - 20 лв.
(2) Надзорните такси по т. 1 на ал. 1 се заплащат от банката, която иска издаването на сертификат, и не подлежат на възстановяване при отказ да бъде издаден сертификат.

Допълнителни разпоредби

§ 1. По смисъла на тази наредба:
1. "длъжности с ръководни функции" са:
а) членовете на посочения в закон, устав или друг устройствен акт управителен, управително-изпълнителен или контролен орган на юридическо лице;
б) прокуристите;
в) длъжностите, които според вътрешната структура на институция или друго лицe включват изпълнение на функции по ръководство и контрол на структурни звена, имащи пряко отношение към осъществяване на основната дейност и функциите на институцията или към основния предмет на дейност на дружеството или лицето;
2. "предприятия от банковия сектор" са: централните, местните и чуждестранните банки;
3. "предприятия от финансовия сектор" са:
а) фондовите борси и лицата, които притежават разрешение да организират неофициален пазар на ценни книжа при условията и по реда на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Централният депозитар, инвестиционните посредници, инвестиционните и управляващите дружества;
б) застрахователите;
в) дружествата, осъществяващи дейност по допълнително социално осигуряване;
г) (изм., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз) специализираните одиторски предприятия със седалище в страната, които са одитори на банки;
д) чуждестранните лица, които според законодателството на съответната държава имат статут на лица по букви "а", "б", "в" и "г"; 4. "сравними с банка институции" са: държавни органи или други публично-правни субекти, чиито основни функции включват управление и контрол на държавни или международни публични финансови активи или управление, контрол и инвестиране на парични средства, набрани в образувани по силата на нормативен акт фондове, ако техните активи са съпоставими със стойността на активите на банката;
5. "сравними с банка дружества" са предприятията от финансовия сектор, чиито активи са съпоставими със стойността на активите на банката;
6. "предприятия от нефинансовия сектор" са лицата, различни от посочените в т. 2, 3, 4 и 5;
7. "активи, съпоставими със стойността на активите на банката" са активите, чиято балансова стойност е в размер не по-малък от 60 % от балансовата стойност на активите на банката, за участие в управлението на която се иска издаване на сертификат.

§ 2. Всички документи на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език, извършен от правоспособно лице да прави преводи на съответния език, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани. Подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", може да поиска отделни частни документи от съществено значение за преценката на квалификацията и професионалния опит на лицето да бъдат с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали.

Преходни и заключителни разпоредби

§ 3. Издадените сертификати до влизане в сила на тази наредба запазват действието си, освен ако не са го загубили при условията на чл. 6, ал. 3.

§ 4. Тази наредба се прилага и по отношение на откритите и неприключени производства по издаване на сертификат.

§ 5. Наредбата се издава на основание чл.9, ал. 2 от Закона за банките и отменя Наредба № 20 от 1997 г. за издаване на сертификати по чл.9, ал. 2 от Закона за банките (ДВ, бр. 91 от 1997 г.).

§ 6. Наредбата е приета с Решение № 81 на УС на БНБ от 21.ХI.2002 г.

Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 20 от 2002 г. за издаване на сертификати по чл. 9, ал. 2 от Закона за банките
(Обн., ДВ, бр. 102 от 2006 г. - в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз)

............................
............................

Преходни и заключителни разпоредби

§ 8.
(1) За издаване на сертификати на прокуристи по реда на § 10, ал. 1 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за кредитните институции се подава искане от компетентния за упълномощаването им орган на банката в срок до 45 дни от влизане в сила на тази наредба.
(2) За заварените при влизане в сила на тази наредба управители на клон на банка със седалище в трета държава искането се подава в срока по ал. 1 от органа или лицата, които са компетентни да ги назначават.

§ 9. Тази наредба се издава на основание чл.11, ал. 2 и § 13 от Закона за кредитните институции. Наредбата е приета с Решение № 152 от 30 ноември 2006 г. на Управителния съвет на Българската народна банка.

§ 10. Тази наредба влиза в сила от датата на влизане в сила на Закона за кредитните институции.